试卷总分:100 得分:100
一、单选题 (共 20 道试题,共 40 分)
1.下列属于直接融资行为的有()。
A.张某向银行借款10000元专门用于其企业的工程结算
B.A公司向B公司投入资金100万，并占有B公司30%的股份
C.A公司通过融资机构向B公司借款60000元
D.李某通过金融机构借入资金10000元
答案:B
2.中央银行作为国家银行,它代理国库,集中()。
A.银行存款
B.企业存款
C.个人存款
D.国库存款
答案:D
3.不属于我国政策性银行的是()。
A.国家开发银行
B.中国投资银行
C.中国农业发展银行
D.中国进出口银行
答案:B
4.“尤斯”制是()出现的一种法律制度。
A.美国
B.英国
C.日本
D.意大利
答案:B
5.可转换债券通常是转换成()。
A.担保债券
B.抵押债券
C.优先股票
D.普通股票
答案:D
6.下列哪种保险产品不属于人寿保险()。
A.定期寿险
B.年金保险
C.投资连结保险
D.农业保险
答案:D
7.保险股份有限公司最早出现于()。
A.荷兰
B.美国
C.日本
D.德国
答案:A
8.方先生将一笔10万元的资金投资在一个年收益率6%的工程项目中,试估算,大约经过()年这笔资金的本利和可以达到20万元。
A.10年
B.11年
C.12年
D.13年
答案:B
9.金融风险的特征不包括()。
A.加速性
B.隐蔽性
C.扩散性
D.稳定性
答案:D
10.商业银行向中央银行借款通常有两种方式()。
A.再贷款和转贴现
B.转贴现和政府作担保
C.再贴现和信贷配给
D.再贴现和再贷款
答案:D
11.“货物运输保险使出口商能保证对出口商品的经济利益”,上述指的是保险公司的()功能。
A.经济补偿、风险保障
B.储蓄投资
C.防灾防损
D.计划管理
答案:A
12.配股的对象是()。
A.原有股东
B.金融机构
C.政府
D.社会公众
答案:A
13.期权的价格可以分为()。
A.内在价值和时间价值
B.内在价值和理论价值
C.外在价值和时间价值
D.波动价值和时间价值
答案:A
14.金融风险受到经济循环周期和货币政策变化的影响是指金融风险具有()。
A.隐蔽性
B.扩散性
C.加速性
D.周期性
答案:D
15.以下不属于远期合约的有()。
A.远期利率协议
B.远期外汇合约
C.远期股票合约
D.期货合约
答案:D
16.认为银行的流动性取决于贷款的按期还本付息,指的是下列哪种资产管理思想()。
A.商业贷款理论
B.可转换性理论
C.不可转换性理论
D.预期收入理论
答案:D
17.在我国,企业与企业之间普遍存在“三角债”现象,本质上讲与之相关的是()。
A.商业信用
B.银行信用
C.国家信用
D.消费信用
答案:A
18.中央银行的负债业务是形成()的业务。
A.资金来源
B.资金筹集
C.资金放贷
D.货币发放
答案:D
19.在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是()。
A.差别利率
B.名义利率
C.实际利率
D.基准利率
答案:D
20.法定存款准备金率由()决定。
A.银监会
B.中国人民银行
C.国务院#3中国银行业协会
答案:B
二、多选题 (共 20 道试题,共 40 分)
21.按照优先股票股息在当年未能足额分派时,能否在以后年度补发,股票可以分为()。
A.参与优先股票
B.非参与优先股票
C.累积优先股票
D.非累积优先股票
答案:CD
22.以下属于二级价格形成机制的有()。
A.固定价格机制
B.拍卖机制
C.指令驱动交易制度
D.报价驱动交易制度
答案:CD
23.资产证券化的作用包括()。
A.实现融资
B.分散借贷风险
C.获取佣金
D.实现利差
答案:ABCD
24.按照发行主体分类,债券可以分为()。
A.政府债券
B.金融债券
C.公司债券
D.公募债券
答案:ABC
25.股票的特征包括()。
A.风险性
B.流动性
C.永久性
D.收益性
答案:ABCD
26.以下属于我国政策性银行的是()。
A.国家开发银行
B.中国投资银行
C.中国农业发展银行
D.中国进出口银行
答案:ACD
27.关于即期利率与远期利率,下列说法正确的有()。
A.即期利率是指从当前时刻起至未来某时刻止的利率
B.即期利率是指在特定时点上无息债券的到期收益率
C.远期利率是指借贷双方商定的于未来某时刻由贷款人向借款人转移资金，并于该时刻后的规定时刻由借款人连本带利偿还还款人的利率
D.远期利率的发生时刻是现在。
答案:ABC
28.按股东享有权利不同,股票可以分为()。
A.普通股票
B.优先股票
C.记名股票
D.无记名股票
答案:AB
29.按债券形态分类,债券可以分为()。
A.实物债券
B.凭证式债券
C.记账式债券
D.附息债券
答案:ABC
30.下列属于货币市场产品的有()。
A.短期国库债券
B.回购协议
C.大额可转让存单
D.银行承兑汇票
答案:ABCD
31.优先股票的特征包括()。
A.股息率固定
B.股息分派优先
C.剩余资产分配优先
D.一般无表决权
答案:ABCD
32.货币政策的“三大法宝”包括()。
A.公开市场业务
B.再贴现政策
C.法定存款准备金政策
D.正回购
答案:ABC
33.根据确定汇率的方法,汇率可以分为()。
A.基本汇率
B.套算汇率
C.官方汇率
D.市场汇率
答案:AB
34.证券机构的基本功能包括()。
A.媒介资金供需
B.优化资源配置
C.构建资本市场
D.创新金融产品
答案:ABC
35.增发的发行方式包括()。
A.网上定价发行
B.网下配售
C.网上网下同时发行
D.证监会认可的其他发行方式
答案:ABCD
36.下列属于中央银行的负债业务的是()。
A.外汇
B.货币发行业务
C.存款业务
D.贷款业务
答案:BC
37.卖空机制可以在以下哪种条件下进行()。
A.卖空价格高于前一次交易的价格，即涨幅交易
B.卖空价格可以等于前一次交易的价格，但是前一次交易的价格必须高于再前一次交易的价格，即零涨幅交易
C.卖空价格低于前一次交易的价格
D.卖空价格等于前一次交易的价格，但是前一次交易的价格必须低于再前一次交易的价格
答案:AB
38.保险公司的基本业务包括()。
A.保险展业
B.保险承保
C.保险理赔
D.保险投资
答案:ABCD
39.下列关于储蓄国债(电子式)特点的说法,正确的是()。
A.针对个人投资者
B.采用实名制，不可流通转让
C.收益安全稳定，由人民银行负责还本付息，免缴利息税
D.采用电子方式记录债权
答案:ABD
40.金融衍生工具主要包括()。
A.远期合约
B.期货合约
C.期权合约
D.互换
答案:ABCD
三、判断题 (共 10 道试题,共 20 分)
41.委托人将财产转移给受托人之后,就不再享有任何权利。
答案:错误
42.市场价格是指股票在证券市场上买卖的价格。
答案:错误
43.信托是一种以经济实力为基础的财产管理制度。
答案:错误
44.核准制适合历史较长,法规和管理比较健全的证券市场。
答案:错误
45.中央银行是发行的银行,所以,除中央银行外,任何其他金融机构的行为都不会影响货币供给。
答案:错误
46.包销发行是指由中介机构代理发行,发行风险由证券人承担。
答案:错误
47.商业票据市场产生于银行贷款费用的上涨以及迅速增大的资金需求。
答案:正确
48.保险公司的根本职能是补偿,补偿的表现形式就是理赔。
答案:正确
49.直接展业是指保险公司的专职展业人员直接推销保险单,承揽保险业务。
答案:正确
50.价格优先,即时间相同价格较高的买单,或者价格较低的卖单得到执行。
答案:正确
